Allianz GI 安聯投信 2026 銀證通路實習面試完整解析
準備 Allianz Global Investors 安聯投資 2026 Banking & Securities Distribution Intern 面試？AI 模擬 ETF 銷售 資產管理 商業案例題 適合大三大四財金學生。
面試怎麼準備？快速答案
安聯投資2026 Banking & Securities Distribution Intern面試通常為一到兩關，首關與用人主管一對一。題型涵蓋自我介紹、為何想加入投信、對ETF與共同基金產業趨勢的看法，特別是ETF優勢與共同基金生存之道。關鍵技能包括財金/商管背景、流利英文、熟練MS Office、細心與溝通能力。實習生時薪約新台幣200元，月薪約23,000至26,000元。
更新於 2026-07-08
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職位深度分析
Allianz Global Investors（安聯投資）是德國 Allianz 集團旗下的全球主動式資產管理公司，在台灣的法人是 安聯證券投資信託股份有限公司（安聯投信），與大家熟悉的「安聯人壽」是 完全不同的兩間公司：安聯投信屬於「投信投顧」，賣的是基金與 ETF；安聯人壽屬於「保險業」，賣的是壽險與投資型保單。應徵投信實習前先把這件事搞清楚，面試時才不會被反問「你知道我們不是賣保單的嗎？」。
這個職位在做什麼？
- 協助 Active ETF IPO 銷售素材製作：安聯投信在台灣有獨立的 ETF 專區（etf.allianzgi.com.tw），實習生會協助新 ETF 上市前的銷售簡報、路演 (roadshow) 文件、通路說明會資料
- 路演支援與行政：搭配 PM、銷售團隊去拜訪銀行、券商通路時的現場協助
- 新倡議專案：涵蓋數位轉型、永續金融、流程優化、產品競爭力分析等小型分析任務
- 學習 end-to-end 銷售流程：從產品設計、定位、通路鋪貨、客戶簡報到售後追蹤
先搞懂：Buy-side、Sell-side 與「通路業務」的差別
投信 (Asset Management) 是 buy-side：拿客戶的錢去買股票債券，賺管理費。安聯投信屬於 buy-side。
證券 (Brokerage / Investment Banking) 是 sell-side：提供研究報告、撮合交易、承銷股債，賺佣金。
而 Banking & Securities Distribution（銀證通路） 不是真正去「研究股票」的部門，而是負責 把投信的基金 / ETF 賣給銀行與券商通路（這些通路再賣給散戶）。面試官最在意的，就是你懂不懂這條 B2B 銷售鏈，不是把它誤會成 Equity Research。
面試流程全解析
根據面試趣 36 篇累積心得，安聯投信整體 面試評價 4 / 5、面試難度低、錄取率約 18%。對外商投信來說算是相對好上手的。
一般流程（實習生）
根據 GoodJob 與 PTT Finance 心得，實習面試通常一到兩關：
- HR 電話 / Email 預約：確認你的時間、釐清是哪個部門
- 第一次面試（多為當面）：與「用人主管」直接面試，從自我介紹開始，詳細走過履歷，會被問之前的全職和實習做了什麼
- 部分職位會有第二關：與更資深主管再對談一次
第一次面試：在安聯投信台北辦公室，直接和用人主管面試，從自我介紹開始，詳細走過履歷，有被詢問之前的全職和實習做了… — GoodJob 暑期實習生面試經驗 2023.06
銀證通路 / Business Development 常見題（PTT Finance 真實題目）
一位 PTT Finance 板使用者 rey0723 於 2020 年分享投信通路業務實習面試經驗，安聯投信為 2 vs 1，題目如下：
〈Allianz 安聯投信 通路業務部門實習生〉 2 vs 1
- 自我介紹
- 針對我先前在別的投信公司負責研究的某一檔基金問很細的問題
- 為什麼會想加入安聯投信
- 對於整個投信產業的趨勢的看法
- ETF 的優勢是什麼，共同基金如何生存 — PTT Finance 投信實習 / 正職面試經驗分享
另外一位面試 Business Development MA 的考生則被問：
〈Allianz 安聯投信 Business Development MA〉 1 vs 1 全英文
- 聊聊我的學歷背景
- 有跨國合作的經驗嗎
- 分享在很緊急的期限下完成專案的工作經驗
- 分享解決很複雜的問題的工作經驗
- 想像未來 4-5 年的自己會是怎麼樣的
- 3 個可以為公司帶來貢獻的自身優勢、1 個最大的缺點 — PTT Finance 投信實習 / 正職面試經驗分享
必考題重點：ETF
看完上面真實題目，「ETF 的優勢是什麼、共同基金如何生存」這題幾乎是必考。這個職位本來就是 Active ETF 通路業務，面試前一定要能回答：
- 主動式 ETF 與被動式 ETF 差在哪（安聯投信主推「Active ETF」）
- ETF 相對共同基金的優勢：費用低、即時交易、透明度高
- 共同基金如何生存：主動管理 alpha、客製化配置、特定主題（如 AI、永續、收益型）
過來人經驗分享
心得 1｜2023 暑期實習生（錄取，月薪 NT$26,000）
第一次面試：在安聯投信台北辦公室，直接和用人主管面試，從自我介紹開始，詳細走過履歷，有被詢問之前的全職和實習做了… — GoodJob 2023.06 暑期實習生（錄取，評分 5.0）
心得 2｜2019 實習生（未錄取，月薪 NT$23,000）
面試問題：為什麼對這個實習有興趣？對基金有多少瞭解？最近印象深刻的金融時事？過程整體輕鬆，著重在個人特質… — GoodJob 2019.06 實習生（未錄取，評分 4.0）
從這兩篇可以看到：
- 薪資範圍：金融業實習生時薪約 NT$200、月薪約 23k–26k（依職務與年份不同）
- 面試氛圍：「整體輕鬆」、「著重個人特質」是高頻關鍵字，安聯投信不靠刁難題、靠的是聊得深
- 必考三題：(1) 為什麼想做這個實習 (2) 對基金（投信）懂多少 (3) 最近的金融時事
心得 3｜2020 投信實習巡迴經驗（PTT Finance 板熱門文）
一位非管院大學部畢業生分享自己面遍 JPMorgan、UBS、Blackrock、Schroders、Allianz、Nomura、Prudential、Aberdeen 等多家投信的真實面試題庫。這篇是目前繁體中文網路上最完整的投信實習面試題目彙整，建議面試前完整讀一遍。
也想藉此機會勉勵非管院的朋友們，不一定要是管院才可以在金融業得到機會。 — rey0723，PTT Finance 投信面試經驗分享（112 非管院畢業）
證照路：SITE / SICE / 投信投顧證照
職缺加分條件「SITE / SICE 證券營業員證照」是金融業常見的入門證照，由台灣證券暨期貨市場發展基金會 (SFI) 主辦：
- 證券商業務員（SITE）：可從事股票經紀、債券買賣業務
- 證券投資信託事業 / 證券投資顧問事業業務員（投信投顧業務員，SICE）：直接對接這個職缺，做基金銷售更需要
如果你還沒考，2 個月實習期間「邊做邊準備」是常見策略；如果已經有任一張，面試時主動提，會直接被加分。
誰適合這份工作
- 主修財金、商管的大三大四或研究生 — 課堂上學過投資學、財管、行銷的基礎，能立刻聽懂主管在說什麼
- 英文能讀能寫能開會 — 安聯是德商，亞太總部在香港，產品文件、e-mail、跨區會議大量英文
- PPT / Excel 熟練 — 整個工作 70% 是做銷售簡報、整理通路數據，技術門檻不在工具而在版面與邏輯
- 對 ETF、共同基金有好奇心 — 不是要你會選股，是要你能講清楚產品定位
- 個性主動細心 — 路演、行政、客戶資料零容錯
- 想了解 B2B 金融銷售（不是 Equity Research） — 銀證通路是把基金賣給銀行 / 券商通路，不是分析股票
可能不適合
- 想做投資研究 / 交易室 (Equity Research / Trading) — 這個職位不研究股票，是做銷售與行銷支援
- 期望短期實習直接轉正 — 在台灣，2 個月暑期實習轉 FT 的比例不高，多數人是把這段經驗放履歷、再去申請其他外商投信或銀行的 MA / FT
- 不耐 admin work — IPO 路演前後有大量行政、會議協調、印簡報的細節
- 把安聯投信當「安聯人壽」應徵 — 兩家公司完全不同，產品線、面試題庫也都不同，面試時被抓包基本當天淘汰
常見問題
安聯投資 Banking & Securities Distribution Intern 的面試流程是怎樣的？
安聯投信實習生面試通常為一到兩關。首先由HR電話或Email預約，接著與用人主管進行一對一當面面試，主要會詳細走過履歷與詢問過往經驗。部分職位可能會有第二關與資深主管對談。
安聯投信 Banking & Securities Distribution Intern 的主要面試題型有哪些？
面試常見題型包括自我介紹、為何想加入安聯投信、對ETF與共同基金產業趨勢的看法，以及ETF的優勢與共同基金如何生存。也會深入詢問過往實習或全職經驗。
錄取安聯投信 Banking & Securities Distribution Intern 需要具備哪些關鍵能力？
錄取此職位需具備財金或商管主修背景，英文流利能讀寫，熟練MS Office。此外，細心、分析力佳、主動積極與溝通能力強也是關鍵，對資產管理與ETF銷售有興趣者更佳。
安聯投信 Banking & Securities Distribution Intern 的薪資待遇如何？
根據過往經驗，安聯投信實習生時薪約新台幣200元。月薪範圍約在23,000至26,000元之間，實際薪資會依職務與年度有所調整。
安聯投信 Banking & Securities Distribution Intern 職位主要負責哪些工作內容？
此職位主要協助Active ETF IPO銷售素材製作、路演支援與行政協作，並參與數位轉型、永續金融等新倡議專案。實習生也會學習投資產品與客戶銷售簡報製作，並接觸資產管理端到端銷售流程。